투자3 성공 투자의 열쇠 감정을 배제한 시스템 투자 전략 1. 투자 목표 설정의 중요성 나만의 북극성을 찾아라 성공적인 투자는 명확한 목표 설정에서 시작됩니다. 단순히 돈을 많이 벌고 싶다는 추상적인 목표가 아닌, 5년 안에 주택 구매 자금 5천만 원 마련, 10년 후 은퇴 자금 3억 원 확보처럼 구체적인 목표를 설정해야 합니다. 목표를 설정할 때는 SMART 원칙(Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Timebound)을 따르는 것이 좋습니다. 예를 들어, 3년 안에 연 수익률 8를 달성하여 유럽 여행 자금 2천만 원을 마련한다는 목표를 세웠다면, 매달 투자해야 할 금액과 투자 상품을 구체적으로 계획할 수 있습니다. ISA 계좌를 활용하여 세금 혜택을 극대화하는 전략도 고려해볼 수 있습니다. ISA 일반형은 200만 .. 2026. 1. 20. ISA 만기, 세금 폭탄 피하고 연금 부자 되는 마법? 추가 공제 꿀팁 대방출! 1. ISA 만기, 놓치면 후회하는 절세 찬스! ISA 계좌 만기 후, 그냥 돈으로 받으면 세금 혜택은 그대로 사라집니다. 하지만 만기금을 연금저축계좌로 이전하면 추가 세액공제라는 엄청난 혜택을 받을 수 있다는 사실, 알고 계셨나요? ISA 일반형은 200만 원, 서민형은 400만 원까지 비과세 혜택을 받습니다. 이 비과세 받은 금액을 연금저축계좌로 이체하면 이체 금액의 10(최대 300만 원 한도)까지 추가로 세액공제를 받을 수 있습니다. 예를 들어 ISA 일반형 만기 후 2,000만 원을 연금저축계좌로 이체하면 200만 원 비과세 혜택은 유지되면서 이체 금액의 10인 200만 원에 대한 세액공제를 추가로 받을 수 있습니다. 연말정산 시 소득에 따라 13.2 또는 16.5의 세액공제율이 적용되니, 최대.. 2026. 1. 20. ISA 계좌 파헤치기 투자 초보를 위한 완벽 가이드 1. ISA 계좌, 왜 지금 시작해야 할까요? ISA, 즉 개인종합자산관리계좌는 하나의 계좌 안에서 다양한 금융 상품을 운용하며 세제 혜택까지 누릴 수 있는 똑똑한 투자 방법입니다. 특히 일반형 ISA와 서민형 ISA는 소득 기준과 비과세 한도에서 차이를 보이는데요. 일반형 ISA는 소득 제한 없이 누구나 가입 가능하며 비과세 한도는 200만 원입니다. 반면, 서민형 ISA는 소득 기준이 존재하여 직전 과세기간 총급여액이 5천만 원 이하이거나 종합소득금액이 3천8백만 원 이하인 경우에 가입 가능하며 비과세 한도는 400만 원으로 더 높습니다. 예를 들어, 연간 300만 원의 투자 수익이 발생했을 때 일반형 ISA는 200만 원까지 비과세 혜택을 받고 나머지 100만 원에 대해서만 과세되는 반면, 서민형 .. 2026. 1. 20. 이전 1 다음